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Lorsque vous postulez pour un prêt de consolidation d'étudiant, vous essayez de prendre des soldes d'autres prêts qui peuvent être des étudiants ou des prêts des parents et de les consolider dans l'un gros emprunt auprès d'un prêteur unique. Elles sont disponibles en FFELP (Stafford, PLUS et SLS), FISL, Perkins, professionnels de la santé de prêts aux étudiants, NSL, HEAL, prêts garantis et des prêts directs. Certains bailleurs de fonds de prêts de consolidation sous forme de prêts privés. Prêts de consolidation aux étudiants offre la diminution des paiements mensuels en prolongeant à long terme au-delà de 10 ans. Ils peuvent courir aussi longtemps que 12 à 30 ans selon la taille du prêt. Cela le rend beaucoup plus facile pour un étudiant et / ou les parents de rembourser le prêt sans se sentir à court de liquidités. Bien sûr, en étendant le prêt, les intérêts payés est plus grande. Si vous choisissez de payer le prêt en moins de 10 ans, la mensualité baisse de mai sans étendre les conditions du prêt d'ensemble au-delà des 10 ans. Gardez à l'esprit que vous devez effectuer des versements mensuels fidèlement afin de ne pas augmenter les intérêts payés. Le taux d'intérêt est une moyenne de tous les prêts consolidés, arrondis à la 8ème un pour cent plafonné autour de 8,25%. Si un élève consolide avant de commencer les remboursements, les taux d'intérêt pourrait être beaucoup plus faible. Si un élève a des difficultés à rembourser le prêt mai être en mesure de profiter du paiement "en fonction du revenu" plan qui s'ajuste pour compenser un revenu mensuel inférieur. Les paiements sont plus faibles pour les deux premières années et peut termes peut être prolongée sans consolidation. Gardez à l'esprit que chacune de ces options seront augmente le montant total des intérêts dus. |