Secret Stratégie Élimine pertes de stocks et conserve Upside - Indication: Rentes sont pas la solution

Le "meilleur des deux mondes» est une façon de regarder. L'équité du risque sophistiquée des outils de gestion n'étaient auparavant disponibles que pour les investisseurs institutionnels peuvent maintenant être utilisées par des individus plus avertis. Couplé avec des produits financiers conçus pour minimiser les risques de marché, ils permettent aux investisseurs d'éliminer les deux sources d'énormes soucis. Le souci réaliste que certains imprévus (comptabilité, géopolitiques, démographiques, budgétaires, terroriste, etc) événement aura un impact négatif sur les terribles votre portefeuille d'actions? Gone. Les inquiétudes causées par des produits financiers conçus pour limiter la hausse pour une simple fraction du marché? Gone. Comment est-ce possible? Lire la suite ...

C'est en fait un processus simple en deux étapes. À l'étape 1, l'investisseur utilise les participations en capital comme garantie pour un prêt sans recours, fournis par une entreprise nationale de services financiers. L'investisseur est toujours propriétaire du stock (s), ainsi que le potentiel de hausse continue. Dans la mesure où ce n'est pas une vente des actions, il n'ya pas de conséquences fiscales pour cette partie de la transaction. En outre, le prêt est expressément conçu pour l'absence de sanctions prêteur doit l'investisseur décide plus tard de céder à la sûreté. Si les baisses de valeur du stock, l'investisseur simplement "s'éloigne" de l'emprunt.

À l'étape 2, l'investisseur utilise le produit du prêt pour établir la comptabilité de couverture. Une stratégie particulièrement faible risque implique l'achat d'un instrument de capitaux propres non financières garanties à fournir à la fois le remboursement du capital et du retour sur capital. Si la bourse de go "à la dérive", l'investisseur cède la garantie et conserve la comptabilité de couverture, sous réserve de certains impôts sur les gains en capital. Si le marché des pousses vers le ciel, l'investisseur peut conserver la comptabilité de couverture, et le gain sur la détention d'actions garantis. Le prêt peut même être restructuré afin de capter les gains dans le stock, et d'établir une nouvelle valeur compte couvert.

Conceptuellement, cette stratégie peut être assimilée à placer votre argent à travailler dans deux endroits différents au même moment - le marché des actions, et d'une «haie» compte. Les modèles utilisant les résultats de l'an 3 de l'indice S & P 500 de moins de quatre scénarios hypothétiques ( «hedge» contre «buy and hold") sont disponibles sur demande.

1. Même dans un "fortement haussier" marché avec 30% de rendement par an (semblable au T2 1995 et T1 1998), la stratégie de couverture peut montrer> 100% de capture à l'envers!
2. Dans un "historique de la moyenne» du marché avec 11% par an du rendement, la capture à l'envers peut toujours être> 100%.
3. Performance dans un "Flat" marché avec 0% par an les retours est presque équivalente.
4. Dans un "Savage Bear" marché négatif 14% par an rendements (semblable au T2 2000 à T1 2003), la stratégie de couverture surclasse fortement en raison de sa structure de minimisation des pertes. Alors que les actions Buy and Hold stratégie se traduit par une perte de près de 33% au total de plus de 3 ans, le compte couvert croît encore.

Applicabilité est vaste. Dites que vous avez chargé sur Google (par exemple) à l'IPO. Vous ne voulez pas vendre, parce que vous auriez à payer les plus-values fiscales. D'ailleurs, Google pourrait aller jusqu'à l'infini! Inversement, il ya toujours la possibilité d'une fusion. En utilisant cette stratégie, vous pouvez prendre votre argent sur la table, tout en conservant votre potentiel de hausse. Cette stratégie peut aussi améliorer considérablement la performance d'un portefeuille diversifié. En utilisant cette technique, vous pouvez, en effet, s'accrocher à vos gagnants, et d'abattre votre underperformers sans perte notable. Peut-être vous avez une position d'actions concentrées. Vous reconnaissez le risque inhérent à ce dernier, mais pour une raison quelconque, ne veulent pas vendre. Utilisez cette technique pour minimiser votre exposition. Ou bien, vous vous souvenez Retour au début de ce siècle, 2001. Vous pouvez vous protéger ...

Bottom Line: Chaque gestionnaire de retraite, gestionnaire de portefeuille professionnel, et des investisseurs institutionnels sur la planète évite la rupture de leur responsabilité fiduciaire qui aurait pour conséquence, s'ils ne prennent pas des mesures pour atténuer un désastre financier. Vous le devez à vous-même et votre famille à faire de même. Voulez-vous supprimer la possibilité de perdre de l'argent dans le marché boursier, ou non? L'utilisation de stratégies telles que je viens de décrire, il n'ya aucune raison pour que vous avez de l'argent «à risque» sur le marché. La question devient alors - "Combien d'argent vous investir dans le marché boursier, si vous saviez que vous ne perdrait pas?"