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Lorsque mon père est décédé, les avocats et les comptables triés par sa succession de déterminer qui a obtenu ce. J'ai été l'un des bénéficiaires sur ses IRA traditionnelle qui a eu lieu dans des fonds communs de placement et des stocks. Une fois que j'ai pris possession de l ' «IRA bénéfique», j'ai reçu une éducation. Mon comptable m'a dit que j'avais deux choix quant à la façon d'obtenir l'argent à partir du nom de mon père et dans le mien. Je pourrais prendre une répartition forfaitaire et payer les taxes en une seule fois ou je pourrais étaler les sommes d'argent sur 5 ans, chaque année en tenant 1/5ème de la valeur. De cette façon mon revenu pour chacune de ces 5 ans sera augmenté de la valeur monétaire de seulement 1/5ème de l'héritage, donc ne pas envoyer mon revenu dans une tranche d'imposition plus élevés que la normale. Ce serait une façon de minimiser l'impact fiscal de l'héritage. L'option 2 est ce que j'ai choisi de le faire et, chaque année pendant 5 ans, j'ai enlevé 1/5ème de la valeur et revendiquée en tant que revenu. Sur mes impôts, mon comptable très avertis pris une déduction de cette somme IRA chaque année. Et chaque année, comme sur des roulettes, j'ai reçu un avis de retrait à partir du département d'Etat de la Fiscalité et des Finances en précisant que j 'n'ont pas réussi à s'acquitter des obligations fiscales ... et ont ignoré les contributions mises en recouvrement pour ces périodes fiscales "concernant expressément la déduction hérité IRA. Ils prétendaient que j'étais pas droit car je n'avais pas atteint l'âge de 59 ½. Bien sûr, j'avais Sanctions ajoutée au montant que je devais, juste pour me troubler davantage. Après de nombreux appels téléphoniques vers et depuis le Département d'Etat des Impôts, il a été déterminé que des mesures en ma faveur, pourraient être prises si je (ou mon comptable) a envoyé une copie de mon certificat de papa mort avec une explication. Alors, voici ce que mon comptable a déclaré: Contribuable a droit à la pension et l'exclusion de rente. Il s'agit d'une distribution d'une IRA de la succession de [père], mon père. Il avait 79 ans au moment de sa mort. Selon les instructions de la formule IT-201, puisque le défunt était de plus de 59 ans et demi, le bénéficiaire mai déduire la somme IRA que le défunt était en droit de lui. Enfin, j'ai été gracié avec l'explication suivante de l'Office d'Etat: Puisque vous avez reçu la distribution pour le compte d'une personne décédée qui a rencontré la condition d'âge, l'exclusion de pension réclamée à la ligne 27 de votre déclaration de revenus a été autorisée. Cela a été l'an 1 de 5 et je n'ai pas reçu l'avis jusqu'à 4 ans après la déclaration d'impôt a été présenté. La partie importante de cette histoire est encore à venir. J'ai maintenant passé par cet exercice et de la frustration 4 fois avec l'Etat. Chaque année, il ya un représentant différents assignés à mon cas qui ne sait pas que j'ai vécu ce désagrément avant. Et chaque représentant pour les 3 premières années exigé un certificat de décès de nouveau et une nouvelle lettre de mon comptable mentionnant la même chose que précédemment. Cette année, quand j'ai reçu l'avis de retrait et a appelé le bureau des impôts d'État, j'ai été lié à un homme adorable nommé Gary qui a étudié les renseignements que je lui ai dit et a trouvé un dossier informatisé des événements pour les 3 dernières années. Il a compris mon mécontentement et la frustration et dit la chose la plus merveilleuse pour moi. Je vois que vous avez fourni ces informations 3 fois avant aujourd'hui. Je ne pense pas que j'aurai besoin de vous pour présenter les informations. Votre avis a été annulé. Bénis-le! Et puis il ya l'année prochaine encore à venir ... |