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La retraite d'investir a une question majeure pour tout le monde et je serais prêt à parier que si vous demandez à 100 personnes la question suivante, vous allez recevoir près de 100 réponses différentes. Quelle est la question? Eh bien, ce n'est pas si dur. It's - "Quand le moment est venu de commencer à investir? Une question simple, je suis sûr que tu serais d'accord - mais la réponse peut vous coûter beaucoup d'argent - et la perte est purement jusqu'à combien de temps vous attendez avant de commencer à économiser! Permettez-moi de vous expliquer un peu! Le fait honnête est que personne ne connaît vraiment le bon moment pour commencer à investir pour 'aléatoire peuple ». Alors comment savez-vous quand il est votre meilleur temps? Eh bien, pour emprunter une ligne allant de Star Wars, "Utiliser le Luc vigueur." Or la force dans cette réponse n'est pas une énergie cosmique invisible, mais est plutôt la vigueur des investissements des intérêts composés. Premièrement, il est très important de comprendre la différence entre les intérêts simples et composés. L'intérêt simple peut être pensé en prenant un investissement initial qui rapporte des intérêts chaque année pour une période d', pour cet exercice, nous dire deux ans. Après la première année que vous avez votre investissement initial et les intérêts. Dans la deuxième année que vous avez l'investissement initial majoré de l'intérêt pour la deuxième année, l'intérêt dès la première année n'est pas ajouté. Votre intérêt n'est pas aggravée si vous gagnez pas d'intérêt sur l'intérêt que vous avez déjà gagné. C'est ce que je parle, c'est la force. L'intérêt composé est une force parce que vous considérer que l'investissement initial et rapporter des intérêts dès la première année, puis dans la deuxième année vous ajoutez l'investissement initial, majoré des intérêts dès la première année et rapporter des intérêts sur la totalité du montant. L'investisseur intelligent essaiera toujours de trouver une bonne situation avec les intérêts composés contre une situation avec beaucoup d'intérêt simple. Avec ces connaissances, il est temps de voir la différence entre ceux qui n'utilisent la force et ceux qui n'utilisent pas la force. Bob commence à épargner à l'âge de 24 avec un solde nul et contribue 200 $ par mois jusqu'à sa retraite à l'âge vénérable de 65 ans. En utilisant un taux de rendement annuel moyen de 12%, Bob peut se retirer avec 2,061,941.74 $. Bob sera certainement en mesure de prendre sa retraite avec le confort, le confort d'être multi-millionnaire! Considérons maintenant ceux qui n'utilisent pas la force. Carl commence à épargner à l'âge de 40 ans et parce que Carl chère vieille est encore dans sa vie, on peut supposer qu'il a commencé avec un investissement initial de $ 10,000 et contribue deux fois plus, 400 $ par mois, avec les mêmes 12% de taux annuel moyen de retour. Carl prendra sa retraite à l'âge mûr mêmes vieux de 65 ans que Bob a fait, mais avec une nettement moindre 886,803.53 $. Or, ce n'est certainement pas à rougir de par tout moyen et à moins qu'il ait une habitude très onéreux, tels que l'achat de la première édition de bandes dessinées - Carl bon vieux temps est en vue d'une retraite heureuse. Mais il ne démontre l'importance d'utiliser la force! Bob a commencé plus jeune, moins payées, et utilisé la force à hauteur de près de trois fois plus d'argent pour leur retraite. Maintenant, vous avez été habilité, vous comprenez ce que la force est et comment l'utiliser. Vous comprenez l'importance de commencer tôt et de rendement de votre argent, alors pour gagner vos gains. Utilisez la force! Ce n'est pas un hasard Luke, je vous assure! |