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Tout d'abord, le mandat de l'employeur n'est pas absolue. Le coût de la non-conformité, toutefois, peut être raide. Vous devez offrir un régime d'assurance si votre masse salariale comprend plus de 10 équivalents temps plein (ETP) employeeswho n'ont pas d'assurance à travers une autre source. Vous serez évalué 295 $ par an par ETP si vous n'offrez pas d'assurance, et vous mai face à une majoration supplémentaire si vos employés non assurés utilisent plus de 50.000 dollars provenant de l'État des services gratuits de soins de santé. Maintenant que nous avons couvert les risques de non-conformité, voici comment vous pouvez utiliser la nouvelle loi visant à offrir une couverture à vos travailleurs. L'Etat institue un connecteur d'assurance maladie comme une sorte de bureau central pour les offres d'assurance. Cette nouvelle entité approuve les nouveaux plans d'assurance et fournit un lien entre les assureurs, les employeurs et les individus. Les employeurs devront trouver des plans par l'intermédiaire du connecteur, en supprimant la nécessité de traiter avec des entreprises d'assurance individuelles. Le connecteur peut également travailler à diviser contribution de l'employeur pour un travailleur avec deux emplois à temps partiel. Il devrait réduire les coûts tant en raison des nouveaux produits flexibles et la population élargie dans le pool d'assurance. Vous pouvez compter sur tout plan approuvé. Les employeurs seront en mesure d'offrir une "Section 125" plan, du nom de sa section dans le code de l'IRS. Ce plan donne un avantage immédiat pour les employés en leur permettant de déduire leurs primes de revenus avant impôts. La contribution de l'employeur est tenu d'être «juste et raisonnable", avec cette somme à déterminer par l'État. Parce que ces plans se fera par le connecteur, ils doivent être beaucoup plus abordable que les politiques actuelles. |