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Comme la Banque de Réserve fédérale continue à faire grimper le taux d'intérêt plus élevés, les propriétaires voient leurs paiements hypothécaires à taux ajustables pouces place aussi. Une des façons d'arrêter votre versement hypothécaire hausse est de refinancer à un de 30 ans prêt hypothécaire à taux fixe. «Le plan est pour le gouvernement fédéral à continuer à relever ses taux jusqu'à ce que l'inflation recule. dit courtier en hypothèques Mike Johnson. "Attendez-vous une hausse des taux d'intérêt pour l'avoir propre foncier en 2006 et alors nous devrions voir le gouvernement fédéral est tiré en arrière les taux." Nous avons déjà remarqué une tendance du prix des maisons diminue parce que les taux d'intérêt en hausse de prévenir de nouveaux acheteurs de sauter le plus rapidement. Un récent article de journal montre certains propriétaires cassent les prix simplement pour obtenir une morsure. Quelle étrange touche les propriétaires qui acceptent des taux d'intérêt d'une hypothèque à taux fixe 30 années pour la sécurité de verrouillage dans le taux d'intérêt. Si leurs actions est de prendre un coup, certains propriétaires pourraient tenter de refinancer leur dette entier à assurer un taux d'intérêt fixe. Les moyennes des taux d'intérêt pour cette semaine montrent prêts sur valeur domiciliaire planant autour du même taux d'intérêt, tandis que Home Equity Line de crédit ou HELOC sont en mouvement vers le haut, quatre points dans la dernière semaine. "Les défenseurs des consommateurs conviennent que la meilleure pour refinancer la dette est le coût le plus élevé et le plus long-terme de la dette parce que ces offres de refinancement le plus rentable pour l'effort." Bankrate montre «d'abord, certains refinancer après avoir décidé de tenir une maison plus longtemps que prévu initialement. Deuxièmement, certains refinancer parce que c'est plus facile de faire des plans fermes pour l'avenir si leurs taux de prêt hypothécaire ne peut fluctuer. Enfin, certains ont simplement changé d'idée au sujet des taux hypothécaires, et de penser qu'ils sont a dirigé pendant longtemps. " Une durée plus courte hypothèque à taux fixe pourrait également vous aider à reconstituer des fonds propres déjà extraite de votre maison. La conversion de bras à FRM pourrait vous aider à éviter un paiement ballon, et si vos valeurs de propriété ont effectivement augmenté, vous pourriez être en mesure de tirer l'équité encore plus hors de votre domicile dans le processus. |