|
Covert Credit Secrets rapport est la partie 2 de notre série d'oeil ouverture de rapports spéciaux de la découverte réside financière et démolir les mythes sociaux répartis par les bureaux de rapport de crédit et des sociétés comme Equifax, Experian et TransUnion. Il est destiné à ouvrir les yeux sur la vérité derrière crédit, rapports de crédit et des dizaines et peut-être même vous mettre un peu d'argent dans le processus. Les jours de prise de décision équitable est révolue. Dans l'ancien temps, lorsque vous avez postulé pour une ligne de crédit, une aide-comptable serait en fait la demande une copie de votre dossier de crédit auprès du bureau de crédit, bien relire et discuter des activités douteuses avec le demandeur avant de rendre une décision. Malheureusement, manuelle rapport d'évaluation du crédit n'est plus possible avec les sociétés milliards de dollars d'accorder un crédit à des centaines de milliers de personnes par an. De nos jours, les décisions d'approbation de crédit ou le refus sont évalués instantanément se basant uniquement sur votre pointage FICO. Ainsi, vous pouvez oublier le vieux mythe de l'âge que votre rapport de crédit est méticuleusement lu et évalué par vos créanciers, il n'arrive tout simplement plus. En outre, le fait que l'inclusion d'une déclaration expliquant un incident négatif sur votre dossier de crédit est un mensonge complet ainsi. En fait, y compris la déclaration de 100 mots personnels dans votre dossier de crédit en expliquant les raisons pour lesquelles l'incident a eu lieu négatif, ne fera que confirmer les actions et les rendre encore plus difficile de réparer les dégâts dans le futur. D'ailleurs, aucun oeil humain ne lira l'exposé des motifs de toute façon, tous vos créanciers potentiels souci est de faire la ligne du bas, votre pointage de crédit. |