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Ainsi, votre carte de crédit des comptes d'entrer, et vous cherchez à être dans une situation financière plutôt bonne. Le remboursement minimum est de seulement € 35, une promenade dans le parc. Vous écrivez le chèque, et envoyez-le, le contenu que vous avez fait la chose responsable à payer sur votre carte de crédit comme on vous dit. Il ya un trou noir dans ce scénario, bien, et c'est celui qui a dévoré ton argent durement gagné. Il ya une très bonne raison qu'il ne faut jamais payer juste le paiement mensuel minimum sur votre compte de carte de crédit. Jetez un oeil à ce scénario: Vous dois un peu moins de £ 2000 sur votre meilleure carte de crédit, l'un avec un taux d'intérêt de l'APR à peine 14%. Votre mensuel minimum est de £ 35. Si vous continuez à payer une carte de crédit en ne payant que le paiement minimum chaque mois, il vous emmènera 111 mois pour finir de payer le bas pour 0 € - si vous ne charge jamais autre chose que de lui. En que 111 mois, vous remboursera £ 3437 - £ 1437 il dans l'intérêt seul. Remarquez, ce scénario est exact que si vous continuez à payer £ 35 Même en tant que votre paiement mensuel minimum sera en baisse au fil des mois. Si vous ne payez que le nouveau minimum, ce scénario pourrait s'étendre à vingt ans ou plus. Si vous prenez le couteau entre les dents et mordre dur pour le bien et parviennent à faire il suffit de double que le paiement minimum actuel de chaque mois - £ 71 - vous aurez payé votre original £ 2000 en trois ans seulement - moins d'un tiers du temps cela prendrait autrement. Vos frais d'intérêt au cours de ces trois années sera de £ 435 - une pleine £ 1000 moins cher que si vous continuez de payer votre carte de crédit à l'arrêt du paiement minimum mensuel. Augmenter le paiement mensuel de votre carte de crédit de doubler le paiement minimum dû peut réduire le montant que vous aurez à payer et la durée de temps cela vous prendra pour la désactiver en place par les deux tiers. Si quelqu'un offrait pour vous faire gagner 66% sur vos factures de carte de crédit, pas vous le prendre? Il existe d'autres façons de réduire vos dettes de carte de crédit, et le faire sous le contrôle et l'élimination rapide. Un de ces moyens est de s'assurer que vous portez le solde sur la meilleure carte de crédit pour rembourser les soldes dans le temps. Ce taux de 14% d'intérêt est un TAP standard pour les cartes de crédit débutant »accordée à ceux qui n'ont pas encore établi leur solvabilité. Si vous avez conservé un dossier de crédit assez propre avec pas ou très peu de paiements en retard ou manqués, les chances sont très bonnes que vous souhaitez bénéficier d'une de 0% ou de transfert à basse avril solde de carte de crédit. Elles sont devenues parmi les cartes les plus populaires sur offrons ici au Royaume Uni, et vous trouverez une variété de transfert de solde d'offres disponibles. Certains vont vous accorder un TAP de 0% sur le solde reporté aussi longtemps que cela vous prend pour le rembourser à rien. D'autres offrent un taux de lancement pour 3 mois, pour autant que 9 mois, où chaque cent que vous payez va droit whack off du montant principal. Aucune de ces offres pourraient vous sauver la quasi-totalité des charges d'intérêts que vous pourriez payer - et obtenir que la dette effacée rapidement. Afin de trouver les meilleures offres de cartes de crédit, vous aurez besoin pour faire quelques achats autour. Vous pouvez trouver et comparer les cartes de crédit offre à des sites de comparaison, où vous trouverez également beaucoup d'informations sur la gestion de vos cartes de crédit et de choisir la meilleure carte de crédit pour vos besoins. |