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Tendances récentes dans l'industrie des prêts hypothécaires ont maintenant en place un moyen pour vous d'être en mesure d'obtenir une maison avec «zéro comptant. Cela signifie qu'il est désormais devenu beaucoup plus facile d'obtenir la maison de vos rêves et de ne pas avoir à mettre des années à l'avance. Elle s'applique aussi aux acheteurs de première maison, aussi. Voici quelques choses que vous devez savoir au sujet du «zéro comptant de financement pour votre maison. Le principal objectif de «zéro comptant financement est évidente - ainsi vous pouvez obtenir déplacé à votre nouvelle maison plus rapidement qu'auparavant. Le fonctionnement est simple - vous prendre essentiellement à une première et une deuxième hypothèque, en même temps. Beaucoup de prêteurs, il faudra que vous devez faire l'accueil de votre lieu de résidence principal, de sorte qu'il mai ne pas être disponibles si vous cherchez des biens d'investissement. Normalement, l'hypothèque de premier rang sera d'environ 80% (ou éventuellement 75%) afin d'éviter l'exigence de Private Mortgage Insurance. Puis la deuxième hypothèque est pour le reste, vous permettant d'aller encore plus loin et obtenir jusqu'à 107% ou plus. Si vous avez un très bon score de crédit, certains prêteurs vous même vous permettre d'emprunter les sommes nécessaires pour les frais de clôture. Toutefois, même si vous n'avez pas la cote de crédit que vous souhaitez, certains prêteurs vous même faire ce type de financement pour vous, même avec une note aussi basse que sur la 580. Bien sûr, ils attendent la documentation appropriée, et on peut s'attendre à un meilleur taux d'intérêt à des niveaux de crédit mieux. Un zéro prêt hypothécaire pour le financement de votre maison signifiera probablement un peu d'intérêt plus élevé qu'un prêt hypothécaire plus conventionnel. Rappelez-vous qu'une hypothèque de second rang auront toujours intérêt plus élevé qu'une hypothèque de premier rang, aussi. Si possible, il est toujours une bonne idée de réduire le montant que vous devez en mettant quelque chose. Cela pourrait réduire à la fois votre paiement et votre niveau d'intérêt. Zero Down financement pour votre nouvelle maison exigera probablement que vous avez au moins six mois de dollars de paiements relatifs à votre PITI (principal, intérêts, impôts et assurances). Cela montre qu'il ya une certaine stabilité financière en cause. Lorsque vous présentez votre demande de financement à zéro, assurez-vous la différence entre les hypothèques à taux fixe et les hypothèques à taux variable. Connaître les termes qui s'appliquent aux prêts hypothécaires, ainsi que sur les forces et les faiblesses des différents types. Une deuxième hypothèque mai vous donner la possibilité d'aller encore plus élevé que le coût pour avoir un peu d'argent en main. Cela pourrait vous permettre de faire un peu de fixation en place afin de réussir comme vous voulez. Faites attention ici, pourtant, parce que trop emprunter pourrait signifie l'absence de capitaux propres pour un temps très long. Hypothèques de second rang sont également déductibles d'impôt, aussi, selon la façon dont vous l'utilisez. Assurez-vous de prendre un certain temps et de comparer un certain nombre d'offres pour vos zéro panne de financement. Trop de gens sont la signature sur la ligne pointillée seulement pour découvrir que ce n'était pas la bonne affaire qu'ils pensaient et ils se retrouvent coincés dans une mauvaise situation. Éducation et le temps des recherches sur les prêts hypothécaires et offres pourraient vous aider à sauver des dizaines de milliers de dollars sur la durée d'une hypothèque. |