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Il existe deux types généraux de prêt personnel: garanti les prêts personnels et prêts personnels non garantis. Un prêt personnel est garantie à l'égard des biens de l'emprunteur. Les prêteurs deviennent plus souples dans le cas de prêts garantis personnelles. Le prêteur réclame les biens de l'emprunteur, si l'emprunteur ne rembourse pas sa dette. Prêts personnels non garantis sont une tout autre histoire. Un prêt personnel sans garantie est un prêt personnel lorsque des biens de l'emprunteur n'est pas garanti contre le prêt. Il n'est pas nécessaire pour l'emprunteur à offrir des biens au prêteur comme garantie, ce qui signifie que le prêteur n'a pas de droits sur les actifs de l'emprunteur. Un prêt personnel non garanti est bon pour les gens qui ne peuvent obtenir un prêt garanti en raison du manque de biens sécurisable. En général, la valeur des prêts personnels non garantis est jusqu'à 25,000 $. La période de remboursement mai varier de six mois à dix ans. Avant de prêter de l'argent, la capacité de l'emprunteur, le caractère et le capital sont contrôlés par le prêteur. Sans aucune garantie de remboursement, les bailleurs de fonds de prêts non garantis dépendra de la capacité d'un emprunteur pour répondre aux conditions de remboursement. Dans le cas où un emprunteur ne rembourse pas la dette, le prêteur peut poursuivre l'emprunteur par l'intermédiaire du système juridique. Comme il n'y a pas de garantie, un prêt personnel non garanti est plus cher qu'un prêt garanti. En d'autres termes, le taux d'intérêt est plus élevé que pour les prêts garantis. Cet intérêt supplémentaire est principalement pour couvrir le coût des assurances, ce qui est nécessaire pour assurer une protection contre les mauvaises créances. |