|
Les meilleurs plans de retraite sont ceux qui sont bien préparés et ont été prévues pour moyen à l'avance. Il est très important de considérer le type de compte que vous souhaitez ouvrir à épargner pour votre retraite, car il serait certainement une incidence sur votre retraite en totalité à l'avenir. Bien qu'il existe beaucoup de différents types de comptes d'épargne-retraite disponibles qui sont conçus pour vous de déposer, investir, détenir et même utiliser votre argent, Individual Retirement Accounts (IRA) sont parmi les meilleurs puisque ce sont les comptes spéciaux avec des avantages fiscaux qui fournir beaucoup de prestations de retraite. Traditional IRA permettre à une personne pour sauver son argent sans payer d'impôt jusqu'à ce qu'il / elle décide de le retirer. Aussi, l'argent mis dans votre IRA réduit votre revenu imposable et gagne l'impôt sans intérêt alors que dans le compte de l'IRA. Roth IRA sont fondamentalement tout comme l'IRA traditionnels en termes de ce qu'il fait et ne propose que des variations sur les avantages fiscaux qu'elle peut offrir, qui peut ouvrir un Roth IRA et le fait que l'argent est mis dans un Roth IRA mai retirée sans payer de taxes . Traditional Versus Roth IRA Bien qu'elle soit basée sur la même prémisse, traditionnelles et Roth IRA ont de nettes différences que vous pourriez envisager. En termes d'admissibilité, IRA traditionnelle mai bénéficier les travailleurs qui sont en dessous de 70 ans et 6 mois à la fin de l'année alors que Roth IRA n'a pas de limite d'âge de savoir qui peut bénéficier. Ceux qui gagnent 95,000.00 $ 165,000.00 $ isolément ou comme un couple sont pleinement éligibles. En générant des revenus plus élevés qui gagnent 110,000.00 $ 160,000.00 $ individuellement ou en tant que couple sont automatiquement admissibles. Traditional IRA sont entièrement déductibles d'impôt à condition que l'individu n'a pas de plan actuel employeur de la retraite. Roth IRA, d'autre part sont entièrement non-déductibles d'impôt. Pour les deux traditionnels et Roth IRA, la contribution maximale actuelle pour les moins de 50 ans est 4,000.00 $, tandis que ceux de plus de 50 peut contribuer autant que 5,000.00 $. |