Une étude récente a montré que les Américains ne comprennent toujours pas comment
choisir des placements pour les comptes d'impôt différé comme un impôt différé
Comptes de l'IRA. Beaucoup d'investisseurs mettent encore des investissements de faible imposition
de l'impôt sur les comptes reportés. Le problème, c'est que vos impôts pourrait
presque le double si vous ne mettez pas les investissements qui s'imposent dans le bon compte.
Par exemple, une obligation municipale qui n'a pas d'impôts sur ses intérêts ne pas
besoin d'être dans un compte à impôt différé. Like-sage, si vous placez un faible niveau d'imposition, ou
Fonds à gestion fiscale mutuelle dans un compte à impôt différé vous pourriez être la conversion
à un compte de taxes élevées. Voici comment il fonctionne, en capital sur un compte de taxes à faible
l'impôt sur les gains en capital maximal est de 15% si on la tient plus d'un an.
Si vous placez ce fonds communs de placement dans un compte à impôt différé, parce que vous avez
à payer des impôts sur tout ce que vous sortez de ce compte, vous pourriez payer autant
que 35% de l'impôt, selon le montant que vous emporter. Dans le cas de la
aucun fonds d'obligations fiscales, vous auriez également convertir, par inadvertance, à un compte imposable,
car il serait soumis à des taxes après le sortir de l'impôt différé
compte.
Une taxe de rente variable différée est parfois placé dans un véhicule fiscal qualifié
également. Ce n'est pas nécessaire parce qu'une taxe de rente variable différé, par elle-même
est déjà un véhicule d'impôt différé. Vous n'obtiendrez aucun bénéfice supplémentaire en plaçant
dans un plan fiscal qualifié.
Alternativement, des fonds obligataires taxes municipales et des fonds gérés par le stock doit être
considérés comme faisant partie de votre portefeuille d'investissements à faible coût et à faible risque
debout seul.
