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Vous mai ont reçu une de ces cartes postales prometteurs en prose haletante comment vous pouvez «sauver la maison" et "protéger votre épargne-vie" tout en qualifiant immédiatement pour la couverture de soins infirmiers à domicile Medicaid. Trop beau pour être vrai? Malheureusement, très probablement oui. Une affaire récente, dans le Colorado le montre, point ... En 2002, le procureur général du Colorado, Ken Salazar, un avocat a allégué que, Robert Mason, avec ses assistants de deux ventes, colporté un clandestin "Family Asset Protection Plan» qui dénaturé pour les consommateurs
Apparemment, cette viciée "Plan" a été promu par le biais de nombreux séminaires de planification immobilière au long de l'Etat. Ils ont ciblé les consommateurs plus âgés par publipostage direct et annonces dans les journaux et les a invités à un séminaire «libre» sur la planification successorale. Les prévenus appliqués à la consommation entre 1500 $ et 3000 $ pour la succession des plans qu'ils connaissaient étaient défectueuses. La poursuite fait valoir que Mason et son équipage engagé dans la vente de "Family Protection des actifs Plans" ( "Estate régimes») dont ils faussement représentés seraient les biens de consommation abri, par conséquent, leur donne droit à Medicaid paiement des frais de soins infirmiers à domicile. L'organisation allègue que les défendeurs représentés, ils pourraient bénéficier les consommateurs de Medicaid, même si leurs revenus et actifs ayant dépassé les limites réglementaires d'éligibilité à Medicaid. Une «fiducie entre vifs révocable» a été un des éléments fondamentaux du plan vanté par les défendeurs. Malheureusement, les consommateurs qui par la suite les frais encourus infirmiers à domicile ont été surpris d'apprendre plus tard qu'ils n'étaient pas qualifiés pour Medicaid. Les consommateurs ont également découvert qu'ils devaient payer pour leurs soins infirmiers à domicile avec leurs propres fonds ou avec l'assurance dépendance, en dépit des assurances données par les défendeurs que leur plan serait de les qualifier pour Medicaid. À l'issue de l'essai 2004, le juge a accordé des dommages totalisant plus de 3 millions de dollars à 334 victimes, dont la plupart étaient des personnes âgées. Malheureusement, un tel cas, toutes les peintures d'entre nous Medicaid / procureurs de la planification de succession dans un mauvais jour. La vérité est, il existe de nombreuses techniques légitimes qui s'offrent à sauver des milliers de familles de dollars et sont admissibles à Medicaid plus tôt. Et oui, parfois que la planification peut en effet coûté $ 2,000 - $ 5.000 pour le temps de l'avocat et la rédaction de documents d'expertise. Cependant, il n'est certainement pas un emporte-pièce plan à la disposition que l'avocat peut prendre l'étagère et mettre tous ses clients au sein, ce serait exercer sa magie sur eux, instantanément leur donne droit à tous pour Medicaid! Quant à la promotion de l'avocat de la fiducie révocable vivant comme moyen de planification de Medicaid, voir mon article sur ce thème. L'essentiel, c'est que la fiducie de vie peuvent en effet avoir une grande utilité pour la planification successorale et d'évitement d'homologation, mais il offre généralement pas d'avantages --- et peut même causer des problèmes majeurs --- dans un contexte de planification de Medicaid. Ainsi, un mot pour les sages: se méfier des séminaires de haute pression où «vendeur» ou «assistants» sont alignés au fond de la salle, la vente one-size-fits-all solutions. La planification successorale, et notamment la planification de Medicaid, est un domaine extrêmement complexe, nécessitant l'application des lois à votre situation familiale unique, et un tête-à-tête avec un avocat expérimenté en droit des aîné. Ne cherchez pas un raccourci ---- en particulier celle qui coûte des milliers de dollars! |