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Lorsqu'un criminel obtient injustement et utilise les données personnelles d'une autre personne d'une manière qui implique une fraude, l'acte est visé à l'usurpation d'identité. Malheureusement, presque tout le monde connaît quelqu'un qui a été victime. Un bon ami à moi est récemment devenu une victime. Son cas (et 16 ans d'expérience en application de la loi), m'a poussé à écrire cet article. * (Si vous avez des personnes âgées dans votre vie, S'IL VOUS PLAÎT ai lire ceci et assurez-vous qu'ils comprennent. Les aînés sont ciblés plus que quiconque). Ce qui suit sont des incidents réels impliquant le vol d'identité: La victime - Un médecin exerçant à son succès de vingt ans, l'ancien bureau dans le centre de la Géorgie La victime a réalisé que plusieurs pièces importantes du courrier qu'il avait été l'attendait à sa résidence n'avait pas encore arrivé. Il s'était attendu à deux des points d'arriver plus de deux semaines auparavant. Tout en essayant de téléphoner à l'une des sociétés dont le paquet n'est pas arrivé, la victime a reçu un appel téléphonique du directeur des ventes chez un concessionnaire automobile situé au centre de l'Alabama. Le gestionnaire a déclaré qu'il appelait pour s'assurer que tout allait bien avec l'automobile neuve que le médecin avait acheté quelques jours auparavant. Le gestionnaire a également déclaré qu'il aurait contacté le médecin plus tôt, toutefois, tous les numéros de téléphone indiqués sur la convention d'achat du médecin étaient incorrects. Le gestionnaire avait repéré le numéro de téléphone de la victime via Internet. La victime n'avait pas acheté une automobile neuve en plus de huit ans. Une enquête plus poussée a révélé que dix-neuf ans, une femme âgée du Nigéria, qui était légalement aux États-Unis avec un visa étudiant avait trébuché à travers d'annonces de la victime pour sa pratique médicale dans les Pages Jaunes. Après avoir quitté son bureau, un soir, la victime a été suivie à domicile par le sujet féminin. Le lendemain matin, le sujet est entré dans le bureau de poste local et remplissent un changement d'adresse de la carte, en remplaçant l'adresse du domicile de la victime avec une adresse de bureau de poste boîte que le sujet féminin avait acheté plus tôt dans la semaine. Toutes mail personnelle de la victime serait envoyée à la boîte postale au lieu de sa résidence. En quelques jours, le sujet avait reçu plusieurs articles du courrier adressé à la victime, y compris les pré-approuvé les offres de carte de crédit et autres documents contenant son numéro de sécurité sociale et leur date de naissance. Dans les deux mois, le sujet a acquis deux voitures, une moto, une maison et plusieurs cartes de crédit sur le crédit de la victime. Le sujet a été arrêté et accusé par les autorités locales dans les trois mois à compter de l'acte criminel initial, cependant, le crédit de la victime a été complètement détruit. Un détective de la police locale qui avait lié d'amitié avec la victime durant la procédure d'enquête a déclaré qu'il a téléphoné à la victime deux ans environ après que le sujet avait été arrêté. La victime avait été contraint de fermer son cabinet médical et une retraite anticipée en raison de l'incident. La victime - Un directeur régional des ventes de voyage en Géorgie La victime s'est endormie dans sa chambre d'hôtel au plus tôt un soir après une journée remplie de réunions et de conférences téléphoniques. Après être sorti de la douche à environ 7h00 le lendemain matin, la victime a remarqué que son porte-monnaie, porte-documents et ordinateur portable, ont été absent de la chambre d'hôtel. Les investigations ultérieures ont révélé que la victime n'avait pas obtenu la serrure à pêne dormant à la porte de chambre d'hôtel la nuit précédente. Quelqu'un a utilisé une carte pass-clé pour entrer dans chambre d'hôtel de la victime pendant qu'il dormait et a acquis les éléments manquants. Avant que la victime aurait fini de parler avec la police locale et signalez l'incident à son siège social, son numéro de carte d'entreprise avait été vendue à plusieurs sujets à l'aéroport local. Au cours des six mois processus d'enquête impliquant des cas, la victime ainsi que plusieurs autres, (qui sont tous originaires du même hôtel), les renseignements personnels de la victime a été utilisé pour ouvrir plusieurs comptes de carte de crédit et de recevoir des prêts à haut plusieurs espèces d'intérêt. La victime - Un propriétaire Géorgie La victime a reçu un appel téléphonique, un matin d'un important crédit représentant la carte d'entreprise service à la clientèle qui a travaillé dans le vol et le service des fraudes. Il appelait pour s'enquérir de l'montants inhabituellement élevés qui avaient été pratiqués sur la victime a ouvert récemment compte de carte de crédit. La victime n'avait pas encore ouvert de compte de carte de crédit en plus de cinq ans. Le représentant a ensuite recommandé que la victime d'appeler la police locale et de déposer un rapport de police. La victime a été informée par un superviseur de service de police que, depuis trois jours, ils avaient reçu plusieurs plaintes semblables de la même subdivision. Une enquête plus poussée a révélé que un sujet mâle se présentant comme un porte-à-porte, l'avocat avait récupéré plusieurs enveloppes contenant des pré-approuvés promotions carte de crédit de boîtes aux lettres de tout le lotissement. (J'ai été un dirigeant ayant contribué à l'arrestation le cas suivant) Les victimes - Cinq grands région d'Atlanta points de vente Un mandat de perquisition a été obtenu avec succès pour un appartement situé dans le comté de Dekalb. Les deux résidents de sexe masculin étaient soupçonnés d'avoir ordonné de manière frauduleuse et la réception des marchandises via Internet à partir de plusieurs zones d'Atlanta points de vente. En entrant dans la résidence des agents observé plusieurs chère et bien évidemment de nouveaux éléments de marchandises se trouvant dans toute la maison, y compris: - Un de douze pieds de hauteur d'arbres de Noël artificiels contenant soufflé à la main d'ornements en verre d'une valeur de $ 3000.00 - Deux séries de quarante pouces de télévision de projection (une dans le salon et un dans la chambre des maîtres) - Les boîtes non ouvertes dans la salle à manger contenant plusieurs ensembles de cristal et de porcelaine d'une valeur de $ 10,000.00 - Plusieurs boîtes non ouvertes situées dans toute la maison contenant du matériel informatique y compris les moniteurs et les tours de PC d'une valeur de $ 16,000.00 Les efforts d'investigation a révélé que les deux sujets ont obtenu un livre aux clients de Crédit Annonce d'un autre individu qui était à la fois un employé d'une agence de crédit. Le livre était de la taille d'un annuaire téléphonique et contenait des milliers d'annonces dans l'ordre alphabétique des clients de crédit de la zone Atlanta par le nom complet, dernière adresse postale connue, au dernier niveau de revenu connues et même la sécurité sociale et la date de naissance. Les sujets ont mis en évidence certains noms, (par ordre de priorité le niveau de revenu), et avait utilisé des renseignements personnels de la victime pour obtenir plusieurs cartes de crédit à partir des emplacements de détail. Les sujets seraient alors utiliser les cartes de crédit pour commander de la marchandise. Cinq points de vente envoyé sept camions grand panneau pour récupérer leurs marchandises de la résidence. Au cours de l'audience préliminaire pour l'un des sujets, les officiers ne savaient que le sujet était un risque de vol principales et ne sont pas satisfaits de la quantité insuffisante cautionnement en espèces que le juge présidant avait placé sur le sujet. Un agent s'est approché du banc et a placé les grands clients de Crédit livre Listing vers le bas devant le juge, l'ouvrit à un livre-page marquée et a souligné la seule ligne de texte mis en évidence sur la page. Les deux sujets se sont vu refuser une caution par le juge et ont reçu l'ordre de rester en prison jusqu'à la date de leur procès. L'information sur le crédit des juges a été mise en évidence. Les voleurs d'identité se servira des renseignements personnels de quiconque en aucune façon imaginable pour en profiter financièrement, y compris mais sans s'y limiter: - Obtention de fonds à partir des comptes établis de la victime - Obtention de la carte de crédit par les banques et les détaillants - Présenter une demande et recevoir des crédits de trésorerie - Financement de l'achat de quoi que ce soit de l'automobile aux armes à feu (vol d'identité est une manière simple pour les criminels condamnés à contourner les lois sur les armes, y compris les vérifications des antécédents et périodes d'attente) - Les comptes d'établir avec des entreprises de services publics - Obtenir un prêt immobilier ou de louer une maison ou un appartement - Obtenir un emploi - Dépôt de bilan (au nom de la victime) Méthodes utilisées par les voleurs d'identité pour obtenir des renseignements personnels d'une victime comprennent, sans s'y limiter: - «Poubelles» ou fouillant dans les ordures, au domicile de la victime, le lieu d'affaires ou tout établissement de vente au détail, restaurant, night-club, école, le médecin ou le dentiste ou tout autre endroit où il n'y mai être des copies de reçus de carte de crédit et autres documents contenant des personnels l'information. - Le vol de courrier. Pré approuvé les offres de carte de crédit et de matériel autre courrier contenant des renseignements personnels sont trop souvent faciles à obtenir par les voleurs d'identité. - Le vol de données exclusive contenant l'information des employés du service des ressources humaines d'une entreprise ou même une serviette. Si les feuilles de calcul employé ne contiennent pas de date de naissance ou de l'information de sécurité sociale, les noms et numéros de téléphone sont vendues à des fins de télémarketing ou d'autres organismes semblables, pour un profit. - "Shoulder surf." Les voleurs d'identité sera même recourir à être assis dans leur voiture dans un stationnement, et on utilisera des jumelles pour lire le numéro PIN de la victime à un guichet automatique, ou de crédit et / ou en appelant le numéro de la carte à un téléphone public. Les étapes suivantes seront une aide proactive dans la prévention du vol d'identité et la fraude: - Assurer que les nouvelles commandes de chèques personnels sont livrés à votre banque, pas de votre résidence. - Mail paiements contenant les chèques personnels ou mandats à partir d'une boîte aux lettres publique sécurisé ou le bureau de poste, et non votre boîte aux lettres résidentielles. - Pour commander une nouvelle ou d'une carte de crédit de remplacement par la poste, notez le nom et l'extension du représentant de vous parler, ainsi que la date d'arrivée prévue pour la carte. Si la carte ne sont pas arrivés à la date prévue, le représentant de téléphone immédiatement pour se renseigner sur la disposition de votre carte de crédit. - Si un élément devrait mail n'arrive pas à la date prévue, ou si vous remarquez une baisse soudaine de la quantité normale de votre courrier soit distribué ou pas de la livraison du courrier à tous, se renseigner au sujet d'une modification frauduleuse de l'adresse à votre bureau de poste local. - Credit comptes qui ne sont pas utilisés régulièrement sont des cibles attrayantes pour les voleurs d'identité. Désactiver les comptes qui n'ont pas été utilisés au cours des six derniers mois ou plus, et détruire les cartes de crédit. - Achat d'une machine de broyage transversal. Toutes les pré-approuvé la documentation promotionnelle sur le crédit, les talons de chèque, les reçus et toute documentation contenant des renseignements personnels doivent être déchiquetés avant d'être éliminés. - Ne donnez pas de renseignements personnels par téléphone. Si un créancier "représentant" les appels et les demandes que vous leur fournir tous les renseignements personnels, suggèrent que le représentant de vous fournir son numéro de téléphone et de vulgarisation, et les informer que vous le rappellerez momentanément avec l'information qu'ils demandent . Si le numéro de téléphone ne correspond pas au numéro de client de services interurbains ont été trouvées sur un relevé mensuel ou sur le dos de la carte de crédit émise à votre nom de ce créancier, appelez sans frais réels service à la clientèle Numéro de téléphone sans frais pour vous renseigner sur la validité de la appeler. - Commander un numéro de téléphone à domicile non cotées, ou à une demande minimale que votre nom soit inscrit dans l'annuaire téléphonique local par un nom initial et le dernier, et demander que votre adresse de résidence seront supprimées de votre inscription. - Ne pas participer à des promotions de télémarketing, et que vos informations soient rayés des listes de promotion. Listes de télémarketing sont achetés et vendus par des sociétés et des individus sur une base quotidienne. Une fois que vous avez participé à une promotion par téléphone ou par courrier, (même si la promotion offre un produit ou un service gratuit), vous remarquerez une augmentation immédiate de la quantité de courrier publicitaire et dans le nombre d'appels de télémarketing non sollicités. Ceci augmente considérablement votre risque de devenir victime d'usurpation d'identité. - Ne pas utiliser votre carte de crédit sur Internet jusqu'à ce que vous avez lu dans la politique de confidentialité complète de la société, et le site Web de la société fournit une page sécurisée qui utilise le chiffrement de données les informations de carte de crédit. De nombreuses entreprises informent clients e-commerce dans les petits caractères contenus dans leur politique de confidentialité qui en achetant leurs produits via leur site web, vous acceptez tous les termes et les accords contenus dans leur politique de confidentialité. Très souvent, ces termes comprennent la re-distribution de vos renseignements personnels à d'autres entreprises et les créanciers. - Ne pas utiliser un chèque ou carte bancaire sur Internet. - Suivre de près tous les comptes bancaires mensuels et relevés de compte de carte de crédit pour les retraits frauduleux et charges. Conservez les relevés mensuels pour un minimum d'un an. - Si votre numéro de sécurité sociale est utilisé comme numéro de pilotes de votre licence, ont changé. Vous n'avez pas votre numéro de sécurité sociale imprimée sur les chèques personnels. - Commander une copie de votre rapport de crédit au moins deux fois par an. - Maintenir un seul document, de préférence dans un fichier de preuve de sécurité incendie ou en sécurité avec les certificats de naissance, carte de sécurité sociale, votre maison d'inventaire et d'autres renseignements importants qui contient le nom de l'entreprise, numéro de compte, numéro de téléphone et les noms des membres de la famille sur le crédit à chaque ouverture compte. Cela permettra d'accélérer le processus de déclaration devrait jamais vous devenez victime d'usurpation d'identité. Si vous croyez que vous ou quelqu'un que vous connaissez a été victime de vol d'identité, contactez votre agence locale de l'application des lois immédiatement pour obtenir un rapport de police. Début de la documentation est cruciale. Envoyer une copie de la lettre ci-dessous pour le crédit aux principales agences: /////////// LETTRE TYPE ////////////////// Re: (Votre nom légal complet / pas d'initiales) Sécurité sociale n ° :__________________ Date de naissance :___________________ Sécurité sociale n ° :__________________ Date de naissance :___________________ Nom conjoints :_____________ Sécurité sociale n ° :_________________ Date de naissance :______________ Dear_____________, Conformément à la Fair Credit Reporting Act, et pour la protection de mes renseignements de crédit, je demande respectueusement que vous preniez immédiatement les actions suivantes: - Me fournir mon rapport de crédit actuelles. (Ci-joint trouver $_____) - S'il vous plaît ajoutez l'alerte de consommation suivants à mon rapport de crédit: «Ne pas délivrer de crédit sans moi tout d'abord téléphoner au numéro suivant: __________." (Ceci est un excellent moyen de dissuasion pour les imposteurs!) - S'il vous plaît retirer mon nom de toute diffusion de marché et de promotion des listes. (Call 888-5OPTOUT demande la destitution de l'information pour tous un crédit de trois agences d'évaluation aussi bien.) - S'il vous plaît ne pas changer mon adresse postale ou numéro de téléphone sans mon autorisation écrite préalable. - Mon adresse actuelle est: _________________ - Mon numéro de téléphone actuel à mon bureau est: _____________ - Mon numéro de téléphone actuel à mon domicile est: _____________ Vous trouverez en annexe une copie d'une facture de services publics en cours pour confirmer l'exactitude des informations ci-dessus. S'il vous plaît ne prévoient pas que mes renseignements de crédit à quiconque sans mon autorisation préalable par téléphone, par télécopieur ou par écrit. S'il vous plaît me fournir les informations nécessaires afin que je mai mis en place un mot de passe à utiliser pour les communications téléphoniques avec votre agence. Si je ne reçois rien de vous par écrit dans les dix (10) jours ouvrables de la date à laquelle vous avez signé l'accusé de réception de la présente lettre, je vais supposer que vous acceptez sans condition de s'assurer que les actions ci-dessus sont prises. Nous vous remercions par avance pour votre prompte attention à cette question. Respectueusement vôtre, /////////// LETTRE TYPE ////////////////// |