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Adjustable Rate Mortgages, communément appelé ARM, sont devenus de plus en plus communs sur la scène immobiliers résidentiels de financement immobilier, et on estime qu'elles représentent près de 40% de tous les types de prêts émis en 2005-2006. ARM peuvent présenter un emprunteur à l'avantage important et effet de levier, mais aussi avec des risques dangereux et autre dépense. Il est essentiel que l'emprunteur être complètement à l'aise avec les caractéristiques de l'ARM en général, et plus important, avec les spécificités de son contrat particulier. ARM sont des prêts qui commencent par une période fixe de paiements d'intérêts et, généralement entre un et cinq ans. Une fois la fin de cette période a été atteint, les dispositions du contrat de permettre au prêteur d'ajuster le taux d'intérêt du prêt, en modifiant ainsi le paiement également. Après le paiement et le taux d'intérêt a été changé, il y aura une autre période fixe, beaucoup plus courte que la première, au cours de laquelle le prêteur ne peut faire aucun changement plus. Ce cycle se poursuivra pendant la durée de vie du prêt, et pourrait présenter un scénario compliqué et coûteux de remboursement de l'emprunteur au dépourvu. Il ya des aspects à l'ARM, qui sont conçues pour protéger l'emprunteur, mais chaque contrat sera légèrement différente, et il est important que l'emprunteur ont les ressources pour gérer les changements dans un tel contrat de prêt. Si vous recherchez la sécurité dans votre prêt hypothécaire, vous pourriez envisager un prêt hypothécaire à taux fixe. Qui est considéré comme le plus sûr de prêt hypothécaire vous pouvez obtenir. |