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Devrais-je avoir ce type d'assurance? Assurance mensualités n'est pas obligatoire, même si elle peut être un état de certains prêts. Alors que vous êtes en bonne santé et avoir un emploi, de rembourser votre prêt immobilier ou de l'hypothèque pourrait ne pas être un souci pour vous. Considérons cependant, que faire si votre situation a changé du jour au lendemain. Peut-être que vous perdez votre emploi ou avoir un accident qui vous empêche de travailler. Un prêt pour votre maison, auto ou autre achat important pourrait représenter un fardeau important pour votre famille si vous deveniez invalide ou même mourir. N'étant pas en mesure de faire de l'hypothèque ou autres remboursements de prêts pourraient rendre la situation encore plus difficile pour votre famille. Beaucoup de gens considèrent jamais Assurance mensualités lors de la prise de leurs prêts au logement. Beaucoup pensent qu'ils vont pouvoir compter sur votre épargne ou peut-être l'aide de l'Etat pour payer l'hypothèque si vous êtes incapable de travailler - mais la recherche a révélé que pour les emprunteurs les plus constaterait que ces routes ne seraient pas suffisants pour couvrir le prêt paiements. Il est considéré que pour les personnes qui auraient pu se tendue financièrement avec une hypothèque ou à des prêts, il est probablement encore plus important d'être couvert en cas de chômage imprévues. L'inconvénient est que les primes peuvent être coûteux et augmente le coût de l'emprunt. Les gens qui sont eux-mêmes qui s'étend pour couvrir le coût des prêts tendent à retirer de l'assurance protection du paiement, car ils sont à la limite de leur budget déjà. Cela peut conduire à une notion «fourre vingt-deux« situation où la protection de paiement est souhaitable, mais hors de prix! Une bonne politique couvrira tous les projets de loi liés à votre prêt ou une hypothèque - y compris les intérêts et les remboursements. Mais toute personne ayant une hypothèque ou un prêt devrait envisager de le sortir sauf si vous êtes absolument sûr de votre emploi ou que vous n'allez pas avoir un accident grave! En général, une bonne politique de protection de paiement commencera à payer un mois après que vous êtes absent du travail (soit par maladie ou de perte d'emploi). Généralement, les politiques de rémunération pendant 12 mois. On pense que les gens auront trouvé un autre emploi ou récupéré d'une maladie durant cette période. Cependant, certaines polices d'assurance couvrent les paiements jusqu'à 120 mois - normalement au sein d'un montant fixé dire, par exemple, jusqu'à concurrence de 120.000 dollars. Ceci, bien sûr, est susceptible d'être reflété dans le coût des primes. La plupart des assureurs se couvrir soit le fournisseur principal revenu ou d'inclure une deuxième personne nommée sur le prêt ou une hypothèque. Une fois que vous dites à votre fournisseur que vous n'avez pas de travail et cela est vérifié, vos paiements d'assurance devraient commencer, généralement après environ un mois sans salaire. Il est habituel dans la plupart des cas que les paiements sont versés directement à votre prêt hypothécaire / prêteur, même si dans certains cas, les paiements sont faits pour le client. La plupart des gens ont tendance à acheter Assurance mensualités de leur prêt hypothécaire / prêteur au moment de l'opération ou si elles passent par un courtier ou conseiller - par ce courtier. Toutefois, le paiement de la protection d'assurance peut être achetée en tant que produit autonome, de tout fournisseur. Watch out pour les prêteurs qui insistent pour que vous devriez prendre leur assurance. Tandis que l'auteur s'efforce de s'assurer de l'exactitude des informations contenues dans cet article, nous vous rappelons que ce n'est qu'un guide et vous devriez toujours vérifier auprès de professionnels locaux avant d'entreprendre tout travail dérivé présentes. |