|
Au milieu en constante évolution des rapports sur l'état de l'économie, l'avenir des taux d'intérêt, et l'industrie des prêts hypothécaires, en général, il est devenu extrêmement difficile pour l'Américain moyen pour déchiffrer ces quantités importantes d'informations. Extraction de la haute qualité, des données précises et fiables de la richesse de la propagande et de l'imprécision est une tâche atroce. Pour cette raison, la plupart des consommateurs sont confus et peu clair sur ce que les situations seraient examinées par les experts comme «acceptable et approprié" pour obtenir une hypothèque à taux ajustable par rapport à un prêt à taux fixe. Short Term rester dans la maison - Très simplement, une arme pourraient être appropriées pour les acheteurs de maison qui sont positifs qu'ils ne seront pas vivre éternellement dans la propriété qu'ils pensent désormais d'acheter. ARM permettent aux acheteurs de payer un montant fixe pour un certain nombre d'années, puis un montant qui est soumis à des augmentations selon un horaire régulier. Selon les caractéristiques spécifiques du bras d'un emprunteur, cette période initiale de paiement fixe est généralement aller de un an à cinq ans. Paiements au cours de la période fixée sont parfois considérés comme le seul intérêt est donc le principe de l'équilibre d'origine reste inchangé. Augmentation du revenu devant - Une deuxième situation acheteur potentiel que ferait un bras une contrepartie valable est celui où l'acheteur est certain que son revenu mensuel constant sera d'augmenter avant la fin de la période proposée de paiement fixé un. Comme il est presque inévitable que l'emprunteur le montant du paiement de prêts augmentera, un revenu plus élevé sera nécessaire pour satisfaire à ces obligations. Si l'acheteur ne prévoit pas de son revenu net augmenter de façon permanente, alors la probabilité que l'augmentation des paiements serait hors de prix est extrême. |