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401K se réfère à un article dans l'Internal Revenue Code du gouvernement fédéral visant à encourager les travailleurs à établir des plans d'épargne-retraite. Cette section a été créée en 1981. Un plan 401K est en fait un investissement d'impôt différé et plan d'épargne. En vertu de ce régime, un employé d'une société ou une entreprise privée est autorisée à épargner et à investir de l'argent à des fins de retraite. Un plan 401K agit donc comme un fonds de retraite personnels pour les employés des sociétés et des entreprises privées. Dans un régime 401K autorise un salarié à l'employeur pour les pré-retenues sur la paie d'impôt à partir d'un salaire. Ces déductions sont investis dans diverses options de placement comprenant des fonds communs. Ces options pourraient différer des compagnies pour la société. En vertu de ce plan, les revenus de placement et les cotisations des employés continueront de croître. Ils sont taxés comme des revenus ordinaires au moment du retrait, qui est supposé être à la retraite. Jusque-là, à la fois les investissements et les cotisations continuent de croître à impôt différé. C'est un concept très simple. Un plan 401K est mis en place par l'employeur. L'employé doit décider ce pourcentage devrait être déduite du revenu avant son chèque de paie est taxé. Cela signifie que c'est l'employé qui verse dans le plan. Mais une fois qu'un employé décide ensuite le reste des choses sont pris en charge par l'employeur et le fournisseur de plan. La contribution à ce plan est automatiquement déduit de la paie de l'employé dans chaque période de paie. Cet argent est ensuite investi avant les revenus de l'employé a été imposé. L'argent continue à croître dans votre compte 401K personnelle. L'argent peut être retiré en cas de situation d'urgence donnée. Dans certains cas, on peut emprunter contre elle également. Mais en général l'argent est censé rester dans le compte d'un employé, jusqu'à ce qu'il ou elle atteint l'âge de 591 / 2 ans. |