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Le blanchiment d'argent est une fraude qui fait partie de ce que nous appelons aujourd'hui l ' «économie souterraine» ou «économie de trésorerie". "Wikipedia définit le blanchiment de capitaux tels que:« le métaphorique «Nettoyage de l'argent" en ce qui concerne les apparences en droit, est la pratique de la s'engagent dans des opérations financières spécifiques, afin de dissimuler l'identité, la source et / ou la destination de l'argent et est une opération principale de l'économie souterraine. "Cette fraude prive chacun d'entre nous qui essayons de faire respecter la loi. Blanchiment d'argent est quelque chose que nous avons associés à la criminalité organisée en raison d'émissions télévisées comme la série de HBO, The Sopranos, et nombreux films. Après les attaques du 9-11 terroristes sur le World Trade Center et le Pentagone, les médias ont également accordé une attention significative à l'usage des terroristes du blanchiment de l'argent à déguiser des fonds pour leurs opérations. Cette attention des médias s'est calmée, et la personne moyenne paie peu d'attention à cette fraude, à l'exception de la documentation accrue exigée pour ouvrir des comptes bancaires ou de courtage. Alors, pourquoi devriez-vous payer l'attention sur le blanchiment d'argent dans l'économie? Le devoir civique est la vraie raison, mais économiser de l'argent en est un qui est un facteur de motivation meilleur pour la plupart d'entre nous. Nous aimerions penser que le blanchiment d'argent comporte uniquement les criminels organisés, les trafiquants de drogue, des voleurs de banque et d'autres blanchir leur argent illégal. Ils peuvent le faire dans un certain nombre de façons. Un exemple simple est de prendre l'argent illicite et le déposer dans une entreprise comptant comme un bar, un restaurant ou la lessive. Bien sûr, le fraudeur doit payer l'impôt, mais il se retrouve avec de l'argent propre. Il pourrait ne pas propriétaire de l'entreprise il blanchit à travers et sera normalement payer une prime au propriétaire de l'entreprise. La plupart de blanchiment d'argent n'est pas si dramatique. La prochaine fois que vous payez en espèces pour un bien ou service que vous mai être assistons au début de blanchiment d'argent. Avez-vous déjà payé en espèces dans un magasin et le greffier n'a pas sonné la vente, mais mis l'argent sur le dessus de ce registre? Nous avons tous vu cela. Certains propriétaires d'entreprises peu scrupuleuses ne sonnera pas les ventes au comptant par l'intermédiaire du registre et empocher la différence. Ils évitent impôt sur le revenu, impôt sur les ventes et les primes d'assurance, qui sont calculées sur les ventes brutes. Les fonds sont ensuite utilisés pour la consommation, l'investissement, et de nombreuses autres façons. Cette fraude pour un propriétaire d'entreprise mai sembler faible, mais on estime que l'économie souterraine est de 35% du produit intérieur brut américain. Chacun d'entre nous paie pour cela la fraude grâce à l'augmentation des taxes, des primes d'assurance et dans d'autres domaines. Un exemple de ce type de blanchiment d'argent concernant les petites entreprises était un trafiquant de drogue, qui a décidé de blanchir son argent par les appartements du bâtiment. Il a magasiné jusqu'à ce qu'il trouve des entrepreneurs qui prendraient des paiements en espèces pour leur travail et ne pas la signaler au gouvernement. Bien sûr, le prix du contrat était d'environ 20% supérieur au prix du marché, mais c'était un petit prix à payer pour le blanchiment. Plusieurs ensembles d'appartements ont été construits sur une période de plusieurs années le blanchiment de dizaines de millions de dollars. Le trafiquant de drogue avait converti les fonds illégaux en un revenu de Nice-produire un portefeuille de logements. Le trafiquant de drogue ont été capturées, éventuellement après une enquête sur ses complexes d'appartements du blanchiment a été découvert. Les contractants ont bénéficié d'une immunité afin de leur témoigner contre le trafiquant de drogue, qui purge actuellement une peine de longue durée. Ces entrepreneurs, qui ont été considérées comme dignes de confiance dans leur communauté, a brisé la loi pour une petite prime. Voici quelques façons pro-actif, vous pouvez aider à arrêter ce type de fraude. Payer par carte de crédit / débit ou par chèque et non au comptant, lorsque vous achetez des biens et services. Si vous ne payez en espèces, exigez un reçu délivré par le registre, si elle existe. Si non, exigez un reçu écrit. Ne payez pas vos employés de maison en espèces. Payer par chèque et dépose une déclaration de renseignements avec le gouvernement. N'acceptez pas de paiements importants en espèces des autres. Aidez à stopper le blanchiment de l'argent en faisant votre part. Il faut un effort concerté de tous les nous pour enrayer cette fraude. |