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Il ya plusieurs facteurs à considérer avant de refinancement. Outre les problèmes évidents de ce que prêteur de choisir et de combien de temps le processus prendra, l'examen de votre choix à long terme sont essentielles. Si vous avez moins de dix ans à gauche avant votre prêt actuel est payé lors, sauf si vous avez un besoin financier majeur, elle mai-être préférable de tenir à distance de refinancement et d'étudier une deuxième hypothèque de quelque sorte. Si vous avez un bon bout de temps avant que votre prêt est remboursé, la règle a été généralement à regarder pour un taux d'intérêt au moins 2% de moins que ce que vous avez actuellement. En abaissant le taux d'intérêt de ce montant de vos mensualités seront nettement moins si vous refinancer sur le terme même, vous avez actuellement. D'un autre côté si vos paiements courants ne sont pas trop manche est trop refinancement d'une durée plus courte et beaucoup plus faible taux d'intérêt sera garder vos paiements relativement le même, mais vous êtes capable de bâtir un capital beaucoup plus rapide. Yat-il des cas dans lesquels vous devez vous contenter de moins d'une réduction de 2% de taux d'intérêt? La réponse courte est oui. Un bon exemple serait le cas si vous avez une hypothèque à taux ajustables (ARM). Même si le taux n'est pas significativement plus faible que ce que vous avez actuellement, étant sur un taux fixe et sachant qu'il n'y a pas de surprises au coin, est souvent la peine de faire les refinancer. Contrairement à ce que de nombreux prêteurs vous dire que ce n'est pas toujours financièrement saine de refinancer. Assurez-vous que le taux d'intérêt que vous obtenez est assez bon pour faire une différence et assurez-vous que vous prévoyez d'être dans votre maison assez longtemps pour récolter les fruits. Chaque situation est unique, assurez-vous juste de décider avec soin. |