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C'est une erreur commune que les clients qui prennent du retard dans leurs obligations financières sont les débiteurs qui échappent simplement de payer leurs factures. Souvent, les entreprises reprises n'ont pas la capacité de mettre en œuvre et appliquer une saine politique de gestion du crédit pour eux-mêmes ainsi que pour leurs propres clients. Il n'est pas rare de rencontrer un client qui, pour une raison ou une autre refuse de payer, se soustrait à payer, ou exige de constantes demandes d'apporter leur compte courant. Mettre en œuvre et l'application d'une politique de gestion de crédit aura un impact considérable sur la réduction des retards de paiement de votre clientèle. La première règle à suivre lors de la signature d'un nouveau client est de vérifier vos informations clients potentiels. Elle ne cesse jamais de me stupéfier combien d'entreprises du signe pour un nouveau client sans que cette information essentielle. Quelques exemples de vérification d'identité électronique devrait inclure la taxe numéro d'identification de l'entreprise, l'adresse physique ainsi que l'adresse postale, numéro de téléphone, numéro de fax, e-mail, et l'identification personnelle, comme une copie de la licence de clients potentiels conducteurs. Mettre en œuvre une politique de crédit commence à la présentation effective des ventes. Avant de consentir un crédit à un client potentiel, vous devriez vérifier leur solvabilité. Exiger des références de crédit auprès des fournisseurs actuels ou associés d'affaires mai soit efficace pour les remboursements à court terme (30 à 90 jours). Dans certains cas, le client potentiel de mai vous fournir une référence de leur institution bancaire. Une politique de crédit devrait être considéré comme un accord contractuel et renégociés chaque année. Le moyen le plus efficace de déterminer la solvabilité d'un client est l'obtention d'un rapport de crédit. Un rapport de solvabilité divulguer les jugements ou les privilèges contre un client potentiel avec un historique de paiement qui révèle la rapidité des paiements qu'ils ont fait. Une fois que vous avez établi votre client comme un bon candidat pour faire des affaires avec, il est important de suivre leurs paiements. Si vous observez les variations de leur historique de paiement cela peut indiquer un changement dans leur capacité de payer. Recevoir un chèque sans provision doit hisser le drapeau rouge, les retards de paiement, ou de telles excuses, comme je n'ai jamais reçu la facture mai indiquent un changement. Si l'un de ces événements se produisent, vous mai être confrontés à la nécessité de rétablir la solvabilité de vos clients. Demander un rapport de crédit actuelle du bureau de crédit afin de déterminer si vous devez vous suggérer des arrangements de paiement alternative. Dans un monde parfait, nous serions tous relish aucun facteur de risque dans nos opérations commerciales, malheureusement, nous ne vivons pas dans une image du monde parfait. Prendre des risques est une grande partie de ses activités. Lorsque vous exécutez un rapport de solvabilité d'un client potentiel, il est probable que vous pourrez découvrir leur crédit est moins que parfaite, cela ne signifie pas nécessairement que vous devez les frapper à la porte. Vous mai de déterminer que vous devez faire preuve de créativité dans votre obligation de paiement. Un entrepreneur en mai besoin de 50% devant, avec le solde restant dû à l'achèvement du projet. Un billet à ordre mai être une option lorsqu'ils traitent avec une clientèle bien établie qui a rencontré des problèmes de trésorerie. Si les clients potentiels rapport de crédit reflète les problèmes de paiement préalable, mais n'a cessé de s'améliorer ces derniers mois, mai-vous dire quelque chose comme ... "J'ai remarqué que vous connu des problèmes de crédit antérieures, mais il est évident que vous faites des progrès à faire de cette tendance. Si vous souhaitez signer une garantie personnelle, je serais heureux de rendre compte des paiements positive au bureau de crédit afin de vous aider à rétablir votre crédit." Lorsque envisagent de faire affaire avec un nouveau client, vous mai voulons offrir plus petites limites de crédit pour commencer. Beaucoup de sociétés de cartes de crédit offrent maintenant des limites de crédit pour les petits consommateurs qui connaissent des difficultés financières. Ce serait particulièrement utile si vous travaillez avec une transaction une entreprise le temps. Savoir ce que vous êtes contre l'avance vous aide grandement à prendre des décisions informées, il alerte également un client potentiel que vous êtes sérieux concernant votre entreprise et sommes fermement à vos besoins de paiement. Vous mai-être surpris d'apprendre combien de clients potentiels supposons que vous êtes une cible facile si vous êtes trop impatient de signer l'entente juste pour faire une vente. Définissez clairement vos conditions de vente verbalement lors de l'examen des accords d'entreprise. Vous serez inévitablement rencontrer le client potentiel qu'elle est agressive de dicter ses propres conditions de vente. Méfiez-vous de l'individu qui se promène dans votre porte dicter leurs conditions pour faire des affaires. Vous êtes prestataire de services, donc c'est vous qui devrait dicter les termes. Une fois que vous avez défini vos conditions de vente verbalement, il est essentiel que les termes sont dictées sur votre facture ainsi. Lorsque vous établissez un nouveau compte, imprimer la facture initiale avant que votre client quitte, demandez qu'ils ont lu et signer les termes de ventes de reconnaître qu'ils acceptent les termes. Si le nouvel accord se fait sur le téléphone, d'offrir de la télécopie de la facture initiale, et leur demander de le retourner avec une signature. Ne pas procéder à des services ou de livrer des marchandises tant que les conditions sont signés et acceptés. Il est impératif que les factures seront émises lors de l'achèvement des services, si vous expédiez des marchandises, la facture doit être jointe au produit expédié. Avant de délivrer une facture de vérifier que la facture est exacte et fournit toutes les informations pertinentes. Information sur la Liste de vérification pour la facturation: Date d'expédition / Mode d'expédition Créanciers raison sociale et adresse Personne-ressource et numéro de téléphone Renseignements, Numéro de facture / commande Description du contenu inclus dans l'expédition Commandé prix de chaque pièce Sous-total de tous les articles commandés Frais d'expédition et de manutention Taxes applicables Total Solde dû (s'assurer d'inclure la date d'échéance) Termes et conditions: C'est là que vous dictent les frais de service qui sera appliquée dans le cas où la facture ne parvient pas à être payé en temps opportun. Soyez certain d'inclure des informations spécifiques telles que des pourcentages et des délais des frais de service applicables. La gestion des recettes entrant peut être difficile si vous n'avez pas un logiciel efficace installé dans votre système informatique. Dans les années passées A / R a été majoritairement suivis sur une feuille de calcul. Dans la technologie le monde d'aujourd'hui a simplifié le suivi des comptes débiteurs et la gestion des rapports de vieillissement. Beaucoup de petites entreprises utilisent des logiciels de Intuit QuickBooks dans leurs ministères en compte des créances. QuickBooks est assez simple à naviguer et offre un soutien en ligne ainsi que des manuels pour les nouveaux venus à pied par le programme. Si vous avez une nouvelle entreprise ou font des recherches sur les logiciels que vous pouvez mettre en œuvre dans votre département de créances compte allez à http://www.quickbooks.intuit.com et vérification de la variété de logiciels disponibles pour vous. Le rapport du vieillissement devrait être mis à jour et un suivi régulier afin de maintenir une précision / enregistrements R. Le vieillissement va vous aider à identifier les problèmes de collecte potentiels, en vous alertant lorsque les comptes à la traîne. Elle vous fournira également à l'histoire de paiement de chacun de vos comptes et d'afficher les variables dans les paiements reçus. Lors de la poursuite les comptes en souffrance, le timing est essentiel. Ne permettent pas de comptes à se croiser les bras avant de communiquer avec le client. Trop de créances collection personnel délai d'appel en maintenant l'idée du compte sera payé tôt ou tard. Comme dans tous les milieux de vie, le temps a une façon de nous dépasser inaperçu. Prendre contact avec votre client le premier jour du compte est en souffrance. Commencez vos démarches en disant ... "Avez-vous reçu notre facture? ou ... "Tout va bien avec votre commande?" Un rappel amical peut alerter le client que vous êtes au-dessus des choses, ils comprendront que ce n'est pas probable que la facture peut être mis de côté pour payer plus tard. Souvent, quand un compte est en souffrance, le client essaie simplement d'acheter un peu de temps, et les factures shuffle dans un ordre de priorité. Pour s'assurer de votre facture est au sommet de la liste des priorités, il est essentiel contact immédiat se déroule lors de la délinquance. Si vous avez un client que vous êtes en proie à des problèmes de trésorerie, programmez une visite de courtoisie, quelques jours avant la date à laquelle votre facture est exigible à vérifier qu'ils seront s'acquitter de leur obligation dans les délais. Cela mettra votre première facture et avant tout sur leur esprit, surtout s'ils reçoivent régulièrement des appels de rappel chaque fois que votre facture est dû à payer. Si le client continue à passer des commandes et n'a pas fait d'effort pour verser, conseillez à vos clients tous les ordres sont mis en attente jusqu'à ce qu'ils soient en mesure d'apporter leur compte courant. Ne pas continuer d'exécuter des commandes de marchandises ou de services avant que le compte est payé en totalité, ou considérablement remboursé à un solde minimum dû. Il est important d'évaluer pourquoi les factures sont en souffrance, il existe des raisons diverses cette mai se produire. Vous mai ont un ordre qui est retourné. Il y mai être une erreur dans une commande et le client, c'est retarder le paiement jusqu'à ce que le problème soit corrigé. C'est pourquoi il est si important de vérifier l'exactitude des factures avant de les envoyer. Si une facture a une erreur de prix par exemple, cela pourrait entraîner un net 30 facture devient une facture de 60 ou 90 Net, retardant ainsi le paiement reçu un délai supplémentaire de 30 jours. D'identifier les raisons pour les comptes en souffrance afin que vous puissiez régler la situation et de maintenir un flux régulier de revenus provenant po |