Les prêteurs se fondent souvent les prêts sur salaire de base de l'emprunteur de son emploi et d'autres
revenus. Les prêteurs se calculer à temps "100% de bonus garantis ou 50% de réguliers
divisée par les primes d'heures supplémentaires. "
Les prêteurs seront également prendre en compte les déductions de revenus multiples, et l'appliquer au traitement de la
remboursements annuels »pour les prêts existants." Toutefois, si le propriétaire a remboursé le montant du prêt
dans la prochaine année, le prêteur omet souvent le geste.
La plupart des prêteurs offrent des multiples de "haute" et de prêts, atteignant quatre fois le salaire de base. Peu de bailleurs de fonds
offrira autant que cinq fois le revenu de base, en fonction de l'emploi de l'emprunteur. Malgré les offres,
les acheteurs devraient envisager de leur revenu attentivement pour déterminer si elles peuvent rembourser les dettes.
Les acheteurs de maison serait sage d'envisager une augmentation des prêts participatifs, puisque les taux d'intérêt
constamment changer au cours d'une année. Selon la loi, les prêteurs doivent adhérer à des taux d'intérêt
fixé par le gouvernement fédéral.
Si vous contractez un prêt participatif, vous devez vous rappeler que le prêt est destiné à des gains de votre premier
hypothèque, puis commencer à rembourser sur le prêt en cours. Les prêteurs exigent des emprunteurs dans la plupart des cas
de verser «5 à 10%" des dépôts initiaux, comme une source de garantie. La plus grande quantité du dépôt sera
diminuer votre taux d'intérêt et les paiements hypothécaires dans la plupart des cas.
D'autre part, si vous n'avez pas d'argent pour un dépôt, vous souhaitez mai pour examiner les 100%
prêts participatifs, puisque ces prêts intégrera le dépôt et les honoraires et frais supplémentaires dans le
versements mensuels. L'inconvénient est que l'intérêt est plus élevé, et sont souvent si l'hypothèque
remboursements. Si vous êtes un facteur de risque, alors le prêteur mai vous obliger à signer un "garant de satisfaire
les prêteurs préoccupations ".
