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Si vous ne possédez pas déjà un, vous devriez rencontrer un planificateur financier afin de déterminer le meilleur plan d'action visant à planifier votre portefeuille d'investissements futurs. En outre, une réunion avec votre conseiller fiscal est bénéfique dans l'identification des moyens de réduire votre fardeau fiscal. Ils peuvent également vous donner des conseils sur les fichiers et dossiers que vous pouvez jeter en préparation pour le déménagement. Lorsque vous consultez vos plans financiers, tenir compte de ces points clés: Est-il temps de tirer profit de vos actions, fonds communs, obligations, etc? Examinez votre composition du portefeuille afin de voir si c'est au niveau de risque qui vous convient. Avez-vous besoin de refinancer une 401K, prenez la distribution ou créer un compte SEPP? Vérifiez vos devez créer un fonds d'urgence dans un livret d'épargne ou un compte CD. Protéger nette de votre maison par: Le transfert de votre base d'imposition existant en vertu Prop 60 & 90 (Californie seulement) Hors plus-value fiscale en vertu de l'IRC 121 Le report de plus-value fiscale en effectuant une IRC 1031, comme l'échange genre sur votre investissement immobilier. Je n'insisterai jamais assez combien il est important de faire cette révision financière. Vous voulez vous assurer que vous avez des plans pour en prendre soin de vos besoins à la retraite. En prenant le temps d'examiner ces éléments, vous pouvez prendre une décision éclairée à domicile investissement. |