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Un conseiller financier certifié est une personne qui a une attestation émanant d'une association professionnelle ou d'un registre gouvernemental. Il doit avoir une connaissance approfondie de la situation financière, de finances personnelles au comportement du marché. La plupart d'entre eux ont des pouvoirs comme la certification de CFP ou CFA (Chartered Financial Analyst). Vérifiez auprès de l'organisation qui a délivré le titre de compétence que votre CFA est en règle avec l'organisation. NSAD's Understanding investissement Titres professionnels peuvent être très utiles à cet égard. L'organisme professionnel qui certifie ces autres professionnels de la finance est la PCP, ou Certified Financial Planner Board of Standards. La Commission est un organisme de réglementation indépendant qui donne des licences à des planificateurs financiers. Il vaut mieux que vous vérifiez si le professionnel est certifié en tant que professionnel de la PCP, et s'il ya des incidents dans sa carrière professionnelle qui a entraîné sa suspension du certificat par le Conseil. Vous pouvez également appeler la Commission au (888) 237-6275 pour obtenir plus d'informations sur le professionnel. Les conseillers financiers ont à s'inscrire soit avec la SEC ou des valeurs mobilières des États agence où ils ont leur principale place d'affaires, en fonction de leur taille. Investissement conseillers qui gèrent 25 millions de dollars ou plus dans les actifs des clients doivent s'enregistrer auprès de la SEC. S'ils gèrent moins de 25 millions de dollars, ils doivent s'inscrire auprès de l'agence de titres d'État dans l'État où ils ont leur principale place d'affaires. Il s'agit d'une forme de certification ou d'enregistrement qui rend les responsables professionnels. Les conseillers en placement ont à remplir un formulaire appelé "formulaire ADV» et en déposer le texte soit avec la SEC ou des valeurs mobilières de l'Agence nationale, en fonction du montant des actifs qu'ils gèrent. L'ADV comprend deux parties. La partie I contient des informations vitales sur l'éducation des professionnels, l'entreprise, et s'ils ont eu des problèmes avec les régulateurs ou les clients. Partie II décrit les services, les taxes, et des stratégies. Avant de choisir quelqu'un pour être votre conseiller en placement, vous devez examiner deux parties de l'ADV, qui est aussi une forme de certification. |