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Le refinancement de votre prêt hypothécaire pour plus que vous devez actuellement par cash-out de refinancement vous permet d'empocher la différence. Il ya quelques choses que vous devez garder à l'esprit que lorsque vous choisissez cette option. Encaissement de refinancement a ses coûts Cash out refinancement donne habituellement des taux d'intérêt inférieurs home equity loans mais contrairement home equity loans lorsque vous ne cash-out de refinancement vous changez votre prêt existant, il y aura donc les frais de clôture. Les frais de clôture peuvent être des centaines, voire des milliers de dollars que vous mai ne pas avoir à votre disposition. Evaluez vos dépenses Étant donné que l'argent que vous prenez est hors enveloppé dans le montant total du prêt n'est pas une entité distincte et vous serez effectuer des paiements sur les vingt ou trente mille dollars prises pour la durée de votre prêt. Cela signifie que vous devriez fortement évaluer la manière dont vous utiliserez l'argent. Si l'argent est pour un grand projet comme une maison ou rénover une start-up affaires, vous mai être à l'aise avec les payeurs qui revient sur les trente prochaines années. Si c'est pour quelque chose comme une voiture ou un voyage de la pensée de payer à quelque chose comme ça pendant trente ans pourrait vous poussent davantage dans la direction d'un prêt participatif de la maison avec des périodes de remboursement plus courts. Regardez ce que votre versement mensuel total sera et déterminer si elle vaut vraiment le temps et l'argent pour effectuer un retrait. À la fin de la journée, le choix est à vous vérifiez bien que votre choix est éclairée. |