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Il est tout simplement impossible d'imaginer un monde sans carte de crédit. D'un couple de tasses de café pour partir en vacances dans les Bahamas, les cartes de crédit sont tout ce qu'il faut pour faire de votre rêve une réalité. Mais les événements récents ont provoqué la carte de crédit pour être considéré comme rien d'autre qu'un outil pour les personnes s'engager plus sérieusement dans les sables mouvants de la ruine financière. Alors où sont les cartes de crédit en prenant ses consommateurs? Et que peut-on faire pour minimiser les effets négatifs des tendances actuelles dans le marché des cartes de crédit? Standard taux d'intérêt continuent à augmenter Il est ahurissant de 80% de toutes les cartes de crédit émises ont, aujourd'hui, les taux d'intérêt variable. Cela signifie que les sociétés de cartes de crédit qui a délivré ce type de cartes de crédit peuvent augmenter le taux d'intérêt qui leur sont versés chaque fois que la Réserve fédérale augmente les taux d'intérêt de référence. Malheureusement, les taux d'intérêt augmentent moins que les paiements pour les comptes de cartes de crédit ont également augmenté, ce qui est le résultat d'un changement dans la manière de paiements minimaux requis sont calculés, ce qui est désormais conçu pour permettre aux emprunteurs de payer un peu à la fois du capital et l'intérêt. La hausse des taux d'intérêt et les paiements minimaux va certainement faire pression sur les capacités financières des utilisateurs de carte de crédit. Ce que les consommateurs peuvent faire, en particulier celles qui ont mauvaise cote de crédit est d'examiner avec diligence pour les autres offres de carte de crédit qui ont des taux d'intérêt. Après tout, d'innombrables sociétés de cartes de crédit inondent le marché et la concurrence pour l'attention des consommateurs de sorte qu'il est lié à une offre là-bas qui sape le marché. Suspicious Low Rate offres vont continuer d'apparaître Up Comme de plus en plus les sociétés de crédit se battent pour leur part du marché, les sociétés de plus en plus de proposer des taux d'intérêt bas, ce qui si elles sont prises à leur valeur nominale sera très attrayante pour les consommateurs. Toutefois, comme les taux d'intérêt moyen dicté par la Réserve fédérale continuent d'arriver dans le ciel, il est impossible pour les sociétés de cartes de crédit d'offrir des taux d'intérêt peu élevés pour ses emprunteurs sans fermer ultérieurement boutique. Il n'est que logique que les compagnies de carte de crédit permettra de récupérer le coût de l'offre de faibles taux observés dans d'autres avenues comme exigeant des emprunteurs à faire des achats de plus en plus frais de service ou des tarifs plus élevés lors du transfert des soldes de cartes de crédit. Les consommateurs devraient toujours se souvenir de lire le contrat de carte de crédit avec soin pour éviter d'être attirés dans le piège des taux d'intérêt suspectes faible. Surtout, les emprunteurs devraient faire un point pour ne jamais être en retard pour les paiements lorsque les échéances arrivent, comme un retard dans le paiement unique peut être considéré comme une rupture de contrat et peut être une cause de nullité de l'offre d'intérêt bas. Frais continueront à trouver The True North Sur une période de dix ans, les frais de service en moyenne pour les achats faits qui vont au-delà de la limite de crédit, les paiements en souffrance, et d'autres violations du contrat de carte de crédit ont augmenté de près de 100%. Il semble que les sociétés de cartes de crédit ont réalisé qu'ils peuvent tirer profit tant tout sur les frais seuls. Par conséquent, il n'a jamais tort de supposer que les sociétés de cartes de crédit continueront d'augmenter leurs frais de pénalité. Il n'ya pas d'autre moyen pour les consommateurs pour contrecarrer cela, sinon en évitant les retards de paiement et d'aller au-delà de la limite de crédit. En règle générale, les consommateurs sont priés de limiter leur utilisation des cartes de crédit à la moitié de la limite de crédit pour s'assurer que les factures peuvent être payées à droite sur le temps. |