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Violations du droit à une banque ou en utilisant des comptes d'une institution financière sont couramment l'objet de poursuites devant un tribunal fédéral de "fraude bancaire". Le bureau du procureur des États-Unis vont chercher un acte d'accusation (un document d'inculpation inculper la personne d'un crime) pour fraude bancaire repose sur un vol complexe relativement non ou le détournement de fonds par un employé de banque, ou un schéma plus complexe de frauder sur la base fausses déclarations, telles que la surévaluation de biens ou de valeurs mobilières. Aussi, le bureau du procureur fédéral cherchera une accusation de fraude bancaire repose sur un système complexe de frauder, comme un régime basé sur une série de demandes de prêts faux et détournements de sommes prêtées ou garanties non nulle. Les États-Unis Code contient des crimes fédéraux qui sont poursuivis par le ministère de la Justice ou de ses bureaux hors Siège, les bureaux du procureur des États-Unis, dans les districts respectifs dans les différents Etats. Title 18, United States Code, Section 1344, intitulé fraude bancaire, en fait un crime d'escroquer une banque ou de commettre un circuit de fraude concernant les comptes d'une institution financière. Title 18, US Code, Section 1344 se lit comme suit: Fraude bancaire Celui qui exécute délibérément ou tente d'exécuter un programme ou d'un artifice - 1) de frauder une institution financière, ou 2) pour obtenir des deniers, fonds, crédits, titres ou autres biens appartenant à ou sous la garde ou le contrôle d'une institution financière, au moyen de fausses représentations ou frauduleuse, les représentations, ou des promesses; doit être condamné à une amende ne dépassant pas $ 1,000,000 ou emprisonnés depuis plus de 30 ans, ou les deux. FAUSSES DECLARATIONS La violation de faire une fausse déclaration à une institution financière est aussi une loi pénale couramment utilisés pour poursuivre les citoyens qui font de fausses déclarations à fait à une banque. Le crime de faire une fausse déclaration est souvent utilisé lorsque les procureurs fédéraux étudient actuellement une personne pour fraude bancaire ou de violations concernant une institution financière. En vertu du titre 18, United States Code, Section 1014, il est un crime fédéral de faire une fausse déclaration à un établissement financier. 18 USC § 1014 se lit comme suit (en résumé): Fausses déclarations à une institution financière -- Quiconque sciemment 1) fait une fausse déclaration, ou surestime les biens doit être condamné à une amende ne dépassant pas $ 1,000,000 ou emprisonnés depuis plus de 30 ans, ou les deux. |