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1. Aucune limite d'âge sur les cotisations. En supposant que vous avez un revenu imposable, vous pouvez continuer à cotiser à un IRA Roth après que vous atteignez l'âge de 70 ½. 2. Aucune distribution requis. L'IRA Roth ne vous oblige pas à prendre les distributions du compte à l'âge de 70 ans et demi. Vous mai laisser les biens dans le compte pendant aussi longtemps que vous vivez, ce qui permet le compte de continuer à croître et, si vous le souhaitez, passer sur une taxe de plus grande compte gratuit pour vos héritiers. 3. L'impôt sur la diversification. Le compte Roth vous permet de se prémunir contre la possibilité de taux d'imposition plus élevés à l'avenir. Tout comme le gouvernement fédéral a réduit les taux d'imposition au cours des dernières années, on peut concevoir qu'ils pourraient les relever plus tard. Après tout, nous avons un déficit budgétaire important. 4. Abaisser l'impôt sur vos prestations de Sécurité Sociale. De nombreux retraités ont des revenus qui sont juste au-dessous du niveau qui déclencherait une taxe sur leurs prestations de sécurité sociale. A IRA Roth mai rendre plus facile pour vous de rester en dessous de ce niveau, parce que les retraits ne seront pas inclus dans le revenu imposable. 5. Réduire les impôts sur les successions. Si vous prévoyez de passer un IRA à vos héritiers, votre impôt sur les successions seront moins élevés pour un Roth IRA. En payant l'impôt sur le revenu à l'avant, vous réduisez la taille de votre succession. Même si l'avantage est partiellement compensé au niveau fédéral, en raison, pour les destinataires reçoivent une déduction d'impôt pour le montant de la taxe foncière, elle ne s'applique pas au niveau de l'Etat. Rien dans ce document ne doit être interprété comme un conseil d'investissement spécifiques. S'il vous plaît consulter un professionnel pour discuter de votre situation personnelle. |