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Les premiers acheteurs continuent d'emprunter des sommes plus importantes et plus d'argent pour se placer sur l'échelle de logements, selon le Council of Mortgage Lenders (CML). La LMC a constaté qu'en Novembre, un typique premier acheteur a pris une hypothèque vaut 3,29 fois son salaire, qui est le plus élevé jamais enregistré plusieurs de leurs revenus. Cette situation est comparée à 3,27 fois en Octobre et 3,08 fois en Novembre 2005. Malgré cela, le nombre de primo-accédants grimper sur l'échelle de propriété a progressé en Novembre. Les prêts au logement pour les primo-accédants est passé de 35.300 en Octobre à 37.000, la CML trouvé. «Primo-accédants sont clairement toujours impatiente de se lancer à l'échelle de propriété, malgré les obstacles financiers croissants", a déclaré le directeur général de CML Michael Coogan. Il a ajouté: «primo-accédants devrait étudier l'intérêt de souscrire un contrat à taux fixe d'une certitude de paiement dans les prochaines années et s'assurer qu'ils sont protégés contre tout changement imprévu dans leur situation personnelle." Selon la Royal Institution of Chartered Surveyors, trouver l'argent pour financer les coûts initiaux de se placer sur l'échelle du logement, ainsi que éventuellement payer un droit de timbre, sont les principaux obstacles à la primo-accédants. Hypothèques conseiller Firstrung a prédit une fin à la maison de l'inflation des prix suite à la Banque d'Angleterre, de 0,25 pour cent d'augmentation des taux d'intérêt. Firstrung appelée la «montée de cause pour un peu d'espoir" pour les primo-accédants sur fond d'inquiétudes qui traite hypothèque initiale sont susceptibles de placer les acheteurs de la dette qui va durer le reste de leur vie. Paul Holmes, directeur général de Firstrung, a déclaré: «Le taux de montée est un mécanisme de défense contre la mauvaise gestion de l'économie." Il a ajouté qu'il suivait un run "sur la planche à billets à des niveaux obscènes à un moment où les taux d'intérêt étaient beaucoup trop bas pendant trop longtemps». M. Holmes blâmé les faibles taux en 2001 pour les cas actuels de remboursements hypothécaires élevés et le caractère abordable pauvres. Il a noté que l'année 2001, lorsque les taux étaient environ les deux tiers de leur niveau actuel à 3,75 pour cent, était le moment où les taux hypothécaires et les prix immobiliers ont commencé à monter en flèche. Le Council of Mortgage Lenders a rejeté les allégations que la nouvelle hausse pourrait avoir des répercussions abordabilité, calculant que la hausse mensuelle des paiements sur une hypothèque de 150000 devrait s'élever à aussi peu que 25. |